Préparer votre retraite

Nos conseillers analysent votre situation personnelle et la projettent à l’âge prévisionnel de la retraite, ce qui nécessite :

▪ Tout d’abord, d’estimer l’ensemble de vos revenus et de vos charges à l’âge de la retraite à partir :

- d’une reconstitution de carrière (droits à la retraite)
- des autres sources de revenus prévisionnelles (notamment les revenus du patrimoine)
- de la détermination de votre revenu net d’impôt, après déduction de l’impôt sur le revenu et éventuellement de l’ISF.
 
▪ Ensuite, de définir le niveau de vie souhaité net d’impôt
 
▪ Enfin, de concevoir une stratégie patrimoniale en tenant compte des conséquences éventuelles de la réversion et des risques liés à la dépendance. L’ensemble des aspects d’ordre social, civil, fiscal, financier sont pris en compte
Une fois cette étude réalisée et en fonction de vos besoins, nous vous proposons la solution la mieux adaptée parmi les suivantes :
- Contrat d’assurance-vie
- PERP
- Tontine
- Pour les entrepreneurs : retraite Madelin, PEE , PERCO, retraites « article 83 » et « article 39 »
- Investissement immobilier
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