Notre philosophie
Expertise, polyvalence, loyauté
Un environnement complexe :
L’environnement de la gestion de patrimoine a considérablement évolué. Les offres se sont multipliées mais les services, standardisés, répondent rarement au besoin de solutions personnalisées ; les produits qui semblent plus simples à aborder sont en réalité de plus en plus complexes à gérer et à suivre ; la pression commerciale, particulièrement vive, s’exerce au détriment de la qualité des conseils…
Cette évolution condamne les familles à faire preuve de vigilance.
Un accompagnement sur mesure :
Dans ce contexte, notre équipe d’experts s’est toujours efforcée de conserver son niveau d’exigence. Nous avons refusé la standardisation des services pour continuer d’apporter un conseil « sur mesure » à nos clients ; nous avons développé nos compétences et obtenu toutes les habilitations pour répondre à la complexité croissante des produits ; nous avons empêché que la pression commerciale interfère de quelque manière que ce soit dans notre activité.
Une stratégie globale :
Aujourd’hui, par son expertise et son indépendance, le Cabinet Maubourg Patrimoine est l’une des rares organisations à pouvoir vous proposer la mise en oeuvre d’une véritable stratégie patrimoniale globale. Or, celle-ci est indispensable pour votre réussite future, et bien plus importante encore que la seule sélection de placements ou d’investissements.
La performance avec vos contraintes de risque :
Certains de ces placements, même excellents, peuvent en effet vous éloigner de vos objectifs en répondant plus à une impulsion qu’à vos besoins réels ; ils peuvent aussi empêcher la réalisation de projets essentiels pour votre famille, et nuire au rendement global de vos avoirs, en vous obligeant à des réajustements onéreux. De tels errements coûtent en effet très cher : un écart de rendement de seulement 1 % (par exemple 4 % l’an au lieu de 5 %) vous priverait d’un enrichissement de près de 25% au bout de 10 ans !
Dans tous les cas, plutôt que sur de bons placements, votre réussite future repose sur une stratégie patrimoniale réfléchie et maîtrisée prenant en compte, dans la durée, vos objectifs fondamentaux et les contraintes réelles de votre environnement.
Maubourg Patrimoine ; votre partenaire pour la vie :
Réfléchir et concevoir, à vos côtés, une stratégie patrimoniale lisible et cohérente, conforme à vos objectifs, est notre vocation fondamentale. Elle est aussi, bien sûr, de rentabiliser votre patrimoine-retraite. Avec ce double engagement, les Conseils et Experts du Cabinet Maubourg Patrimoine sont vraiment au service de vos intérêts.