Financement patrimonial : structurer, négocier et sécuriser vos projets

Vision patrimoniale : alignement du financement avec vos objectifs de cash-flow, de fiscalité, de transmission et de maîtrise du risque.

Indépendance : sélection des banques et des solutions en toute liberté, selon la pertinence du dossier et non selon un canal imposé.

Gains mesurables : optimisation du taux, de l’assurance, des garanties, des frais et de la souplesse contractuelle.

Gestion clé en main : de l’étude de faisabilité à la mise en place, avec un interlocuteur unique et un pilotage complet du dossier.

OBO immobilier (Owner Buy-Out)

Objectif : dégager des liquidités, réorganiser son patrimoine et préparer une transmission dans un cadre structuré.

Méthode : valorisation des actifs, structuration de la détention, calibrage du levier, choix des sûretés et articulation avec vos conseils juridiques et fiscaux.

Valeur ajoutée : scénarios comparés, optimisation de la dette, sécurisation du montage et cohérence avec la stratégie patrimoniale globale.

1. Diagnostic patrimonial et objectifs : revenus, charges, structure d’actifs, horizon de détention, objectifs patrimoniaux et tolérance au risque.

2. Scénarios chiffrés : comparaison des durées, types de prêts, garanties, assurances, coûts totaux et incidences patrimoniales.

3. Stratégie de financement : sélection des établissements, préparation d’un dossier banque-ready, hiérarchisation des solutions.

4. Négociation : taux, frais annexes, garanties, clauses de souplesse, transfert, modulation, assurance emprunteur.

5. Mise en place et suivi : offre de prêt, signature, déblocage, coordination des intervenants et accompagnement post-financement.

Décisions éclairées : des comparatifs chiffrés, transparents et alignés avec votre stratégie patrimoniale.

Temps et sérénité : nous pilotons le processus, les échanges et les arbitrages avec les établissements prêteurs.

Conditions optimisées : taux, frais, garanties, assurance et flexibilité contractuelle.

Cohérence patrimoniale : un financement pensé comme un levier au service de votre stratégie globale.