Prévoyance : protéger votre famille et sécuriser votre patrimoine

Pourquoi la prévoyance est essentielle pour votre famille ?

La prévoyance est un pilier fondamental de la stratégie patrimoniale. Elle permet d’anticiper les aléas de la vie — décès, incapacité, invalidité, arrêt de travail — afin de préserver votre niveau de vie et celui de vos proches. 

Maubourg Patrimoine vous accompagne pour mettre en place des solutions adaptées à votre situation personnelle, professionnelle et familiale.

La prévoyance n’est pas seulement une assurance : c’est une sécurité financière, une continuité de revenus, et une protection durable du capital familial.

L’assurance d’une protection familiale solide et bien organisée

Diagnostic complet de votre protection actuelle

Nos conseillers réalisent un audit précis de votre couverture (contrats privés, prévoyance entreprise, régime obligatoire) pour identifier :

▶️ les risques insuffisamment couverts

▶️ Les doublons inutiles

▶️ Les opportunités d’optimisation

▶️ L’adéquation entre vos objectifs et vos garanties.

Mise en place d’une protection sur-mesure

Nos conseillers sélectionnent  pour vous les solutions les plus performantes du marché :

✅ Prévoyance individuelle

✅ Prévoyance TNS (travailleurs non salariés)

✅ Prévoyance cadre et non-cadre

✅ Contrats homme-clé

✅ Assurance décès et capital transmission

✅ Garantie incapacité / invalidité

✅ Protection du conjoint et des enfants

Nous travaillons uniquement avec des compagnies reconnues pour leur solidité et leur qualité de service.

Suivi patrimonial dans la durée

Vos besoins évoluent : changement professionnel, mariage, naissance, acquisition immobilière… Nous ajustons vos contrats pour vous assurer une protection toujours adaptée.

Les principales garanties de prévoyance

Garantie décès

Assure la transmission d’un capital ou d’une rente au conjoint et aux enfants, afin de préserver leur niveau de vie et d’assurer la continuité des projets familiaux.

Garantie invalidité

Complète les prestations souvent insuffisantes des régimes obligatoires et permet de maintenir un revenu adapté en cas d’impossibilité durable d’exercer votre activité.

Garantie incapacité / arrêt de travail

Versement d’indemnités journalières pour compenser la perte de revenus (TNS et salariés).

Protection du conjoint

Contrats permettant de sécuriser sa situation financière immédiate et future en cas de décès ou d’invalidité.

Homme-clé

Indispensable pour les entrepreneurs : protège l’entreprise en cas d’absence prolongée ou de disparition de son collaborateur indispensable.

À qui s’adressent nos solutions de prévoyance ?

1️⃣ Familles souhaitant sécuriser leur patrimoine

2️⃣ Jeunes actifs avec premiers engagements financiers

3️⃣ Chefs d’entreprise souhaitant protéger leur société

4️⃣ Professions libérales et indépendants

5️⃣Cadres dirigeants

6️⃣Couples mariés, pacsés ou en union libre

7️⃣ Parents souhaitant assurer l’avenir de leurs enfants

Pourquoi choisir Maubourg Patrimoine ?

✔ Expertise en stratégie patrimoniale
✔ Sélection rigoureuse des meilleurs assureurs
✔ Conseils indépendants et transparents
✔ Accompagnement sur-mesure
✔ Suivi annuel et ajustement continu
✔ Vision globale : prévoyance + finances + fiscalité + transmission

Nous ne vendons pas « un contrat », mais une stratégie de protection complète , construite pour durer.

Les autres spécialités du cabinet Maubourg Patrimoine

Actualités sur les solutions permettant de protéger sa famille

20/11/2025 : Assurance-vie et régimes matrimoniaux : Comprendre pour mieux transmettre

L’assurance-vie reste un outil clé de protection et de transmission, dont l’efficacité dépend étroitement du régime matrimonial. Souscription individuelle, co-souscription, clauses bénéficiaires et fiscalité doivent être adaptées à la situation du couple. Bien maîtrisés, ces mécanismes permettent d’optimiser la transmission, de sécuriser le conjoint et de structurer un patrimoine durablement.

09/05/2025 : Pacte civil de solidarité (PACS)

Le pacte civil de solidarité (PACS) est un contrat conclu entre deux personnes majeures, de même sexe ou de sexe différent, leur permettant d'organiser leur vie commune hors des règles du mariage.
En concluant un PACS, les partenaires se soumettent à un ensemble d'obligations (notamment une aide matérielle et une assistance mutuelle) et acquièrent un certain nombre de droits.
Ils indiquent, dans la convention, le régime patrimonial auquel ils souhaitent se soumettre. Le régime par défaut est celui de la séparation des biens. Pour les PACS conclus avant 2007, le régime par défaut était celui de l'indivision.
Les partenaires liés par un PACS sont soumis au même régime fiscal que les couples mariés (impôt sur le revenu, impôts locaux, IFI, transmissions et successions).
Quel que soit le motif de la rupture (accord, volonté d'un seul, décès ou mariage), celle-ci doit être déclarée.
La rupture du PACS entraîne de multiples conséquences patrimoniales, aussi bien en ce qui concerne les relations entre les partenaires, que dans leurs rapports avec les tiers.

08/02/2025 : Mandat de protection future

Le mandat de protection future permet à une personne majeure (mandant) de désigner à l'avance, une ou plusieurs personnes (mandataires) pour la représenter elle-même, ou un enfant, le jour où elle n’aurait plus la capacité de gérer ses intérêts.  Cette mesure a pour objet d'anticiper une éventuelle perte de capacité physique et mentale. Le mandataire pourra alors protéger les intérêts personnels et/ou patrimoniaux du mandant ou de l’enfant.
Ainsi il existe deux catégories de mandat de protection future :
-    Le mandat de protection future « pour soi-même »,
-    Le mandat de protection future « pour autrui ».
Le mandat est un contrat qui peut être réalisé sous signature privée ou par l'intermédiaire d'un notaire par établissement d'un acte authentique. Il s’agit d’une mesure de protection conventionnelle, organisée par l’intéressé (ou ses pères et mères), de façon anticipée. Le mandat de protection future permet d'avoir la main sur l’éventuelle perte d'autonomie, de l'organiser personnellement et sans l'intervention d'un juge.

28/01/2025 : Que faut-il faire en cas d’arrêt de travail, invalidité, décès d’un proche ?

Il convient, dans un premier temps, d’obtenir une indemnisation auprès  du régime de prévoyance obligatoire et des régimes de prévoyance complémentaires (contrat de prévoyance complémentaire de l’entreprise, contrat facultatif personnel, assurance emprunteur, etc.). En cas d’arrêt de travail, certains assureurs des contrats d’épargne retraite prennent en charge les cotisations de l’assuré. En cas d’invalidité ou de décès du conjoint / partenaire de PACS, il est également possible de sortir de manière anticipée des liquidités bloquées sur un dispositif d'épargne salariale ou retraite (c'est-à-dire avant la fin du délai de blocage de 5 ans ou avant l'âge de la retraite). ; revendre certains actifs (immobiliers et/ou financiers) qui ont ouvert droit à une réduction d'impôt avant la fin du délai de conservation (sans remettre en cause l'avantage fiscal obtenu).

18/09/2024 : Maubourg Patrimoine lance une nouvelle assurance emprunteur pour les personnes souffrant de pathologies auparavant inassurables.

Parce que l’achat d’un bien immobilier est une étape importante dans la vie de nos clients, nous avons à cœur de vous proposer un contrat d’assurance de prêt individuelle toujours plus couvrant pour répondre au plus près à vos attentes et besoins. Notre nouveau contrat Assurance Emprunteur offre une couverture adaptée aux emprunteurs souffrant de diverses pathologies comme l’asthme, le diabète, la maladie de Parkinson, les troubles du psychisme liés à un évènement de vie et dernièrement, les Maladies Inflammatoire Chronique de l’Intestin (MICI).

19/06/2024 :Tout savoir sur la loi de justice patrimoniale

La loi sur la justice patrimoniale est entrée en vigueur le 2 juin 2024, emportant avec elle son lot de nouveautés quant aux modalités de dissolution du régime matrimonial (à l’occasion du divorce ou du décès) et des conséquences d’une séparation sur la solidarité fiscale des ex-époux ou partenaires de PACS. Ces nouveautés, initialement pensées pour lutter contre les injustices qui peuvent naître à l’occasion d’une séparation ou d’un décès, peuvent amener à repenser la rédaction de certains contrats de mariage ou à prévenir des conflits futurs en matière de transmission au conjoint.

07/04/2024 : Le guide de l'adoption

L'adoption permet à une personne seule (adoption individuelle) ou un couple (adoption conjugale) de créer un lien juridique et de filiation avec la personne adoptée, qu'elle soit majeure ou mineure. Un certain nombre de conditions sont prévues et permettent de recourir à une adoption plénière ou simple.  Dans le cas de l’adoption plénière, il y a une rupture totale des liens de l’adopté avec sa famille d’origine. La nouvelle filiation adoptive se substitue à la filiation d’origine. Dans le cas de l’adoption simple, les liens avec la famille d’origine sont maintenus.  Les conséquences seront alors diverses, tant sur l'autorité parentale des adoptants, que sur les possibilités et le coût des transmissions (donation ou succession) en faveur des adoptés. L’adoption de l’enfant du conjoint, partenaire de PACS ou concubins connait des règles particulières plus souples, et peut être plénière ou simple. L’adoption internationale, qui peut également être simple ou plénière, sera exposé séparément car elle présente certaines particularités.  Maubourg Patrimoine vous dit tout sur l'adoption