Pourquoi investir sur les marchés financiers ?

Comment s’en sortir dans un monde en pleine mutation ?

Relever les défis et saisir les opportunités

A l'heure où nous observons une baisse des rendements des produits d'épargne traditionnels, il est intéressant de se pencher sur les placements qui permettent aux investisseurs particuliers d'améliorer la rentabilité de leurs investissements.

La situation de l’épargne en France : la quête du rendement impossible

Innover

Plébiscités autrefois, les produits d'épargne historiques ne permettent plus aux investisseurs, soucieux de valoriser leur épargne, d'atteindre leurs objectifs en matière d'investissement.

En effet, au cours des dernières années, les mutations de l'environnement économique ont impacté significativement les rendements des produits d'épargne classique.

Les bonnes questions à poser en tant qu’investisseur

Avoir une idée claire de son profil d’investisseur !

Quel est mon horizon de temps ?

Quel niveau de performance je souhaite obtenir ?


Quel niveau de risque je suis prêt à prendre ?

La définition du profil permet d’identifier des solutions financières adaptées

Régularité des revenus

Stabilité des capitaux

Croissance de l'épargne

Pourquoi faut-il lisser son investissement ?

Un investissement régulier sur du long terme permet de se constituer une épargne en douceur et de tirer profit au maximum des phases de hausse des marchés.

L’effet boule de neige des intérêts composés

« Donner du temps au temps »

Valeur de 10.000 euros investi pendant 20 ans :

14.859 € (+ 2% par an)
21.911 € (+ 4 % par an)
21.071 € (+ 6% par an)
46.610 € (+ 8% par an)

Sur le long terme, la capitalisation des intérêts agit comme un effet "boule de neige". Ce cercle vertueux permet, en quelque sorte, d'amplifier la rentabilité de l'investissement en permettant à votre épargne de fructifier plus rapidement grâce au phénomène de capitalisation.

Il est important d'être accompagné pour profiter des opportunités offertes par le marché sur le long terme.

Les outils à votre disposition

La famille des Unités de Comptes, comment s’y retrouver ?

Une multitude d’offres produits… mais en réalité 3 grandes familles

Les actions :

Par Zones Géographiques
Par secteurs d'activité
Par taille d'entreprise
Par thématiques

Les obligations

Obligations gouvernementales
Obligations investment grade
Obligations high yield
Titres hybrides

La gestion alternative

Global Macro

Long Short

CTA

Smart Beta

Actualité financière :

Avertissement préalable : Investir sur les marchés financiers comporte des risques de perte en capital et de liquidité. Les performances passées je préjugent pas des résultats à venir

(Cliquez sur la date pour accéder au document)

09 Juin 2025 :  Faut-il se positionner sur les Reits ? Altitude
L’immobilier, pilier de l’économie, demeure debout, mais son équilibre devient précaire. Les tensions s’accumulent : les prix restent élevés, non par vigueur de la demande, mais par rareté de l’offre. À cela s’ajoutent la montée des taux, l’inflation des coûts de construction et un accès au crédit devenu plus difficile. Le marché donne l’illusion de stabilité, mais celle-ci repose sur des bases fragiles.
Aux États-Unis, l’écart entre prix et loyers atteint des sommets. L’accession à la propriété s’éloigne pour une grande partie de la population, en particulier les jeunes générations. Les acheteurs se raréfient, les transactions chutent, et le nombre de déménagements atteint un plancher historique. La mobilité résidentielle, jadis moteur de la croissance américaine, s’essouffle.
En Europe, les tensions sont similaires mais le rythme diffère. En France, les prix reculent dans de nombreuses grandes villes. Le pouvoir d’achat immobilier s’érode, et les primo-accédants peinent à suivre. L’activité dans le neuf ralentit nettement.
Sur le segment commercial, la correction est bien engagée. Les bureaux souffrent d’une vacance élevée, les centres commerciaux peinent à retrouver leur public, et les financements se raréfient. À l’inverse, certaines niches comme les entrepôts logistiques ou les centres de données résistent, portées par une demande soutenue.
Face à ces déséquilibres, les autorités américaines envisagent un soutien fiscal d’ampleur. Mais son coût, élevé, pourrait compromettre sa mise en œuvre. En l’absence d’un assouplissement monétaire, le marché risque de rester sous pression.
En définitive, l’immobilier, longtemps perçu comme un actif sûr, révèle aujourd’hui ses vulnérabilités. Dans un contexte de taux durablement élevés, la prudence s’impose. La sélectivité devient essentielle : seuls les actifs liés à des besoins structurels semblent offrir encore de véritables perspectives.

29 Mai 2025 :  Après 10 ans de croissance rapide, quelle destinée pour le marché indien ? Dalton Investments
Évolution de l’Économie Indienne (2014–2024)
    Croissance du PIB : De 2 000 à 4 300 milliards USD (+114 %), positionnant l’Inde comme 5e économie mondiale.
    Prévisions : L’Inde pourrait devenir la 3e économie mondiale d’ici 2027 (5 000 milliards USD), selon le FMI.
    Stabilité macroéconomique : Meilleure gestion de l’inflation, résilience externe, hausse des réserves de change (de 319 à 705 milliards USD).
Réformes majeures :
        PLI (Production Linked Incentives) pour stimuler la production manufacturière.
        Digital India, PM Gati Shakti et Jan Dhan : modernisation des infrastructures et inclusion financière.
        GST : harmonisation fiscale, et réforme du droit du travail.
 Service exports & remittances : Croissance rapide, permettant de compenser la dépendance élevée aux importations pétrolières.
Transformation Sociale
    Inclusion financière : Comptes bancaires passés de 150 à 512 millions.
    Paiements numériques : De 2,2 à 185,9 milliards de transactions annuelles.
    Accès à Internet : De 252 à 954 millions d’abonnés.
    Aéroports opérationnels : De 74 à 157.
Marché Financier Indien
    Capitalisation boursière : De 1,6 à 4,8 trillions USD (pic à 5,7).
    Comptes de courtage : De 2 à 180 millions.
    Investisseurs enregistrés : De 16,5 à 110 millions (≈17 % des ménages).
    Unicorns : De 8 à 118.
    Investissement domestique croissant : Les investisseurs institutionnels indiens (DIIs) surpassent les étrangers (FIIs) en part de marché (17,6 % vs 17,2 %).
Vision pour 2047 (« India@2047 »)
    Objectifs : PIB de 30–35 trillions USD, revenu par habitant de 18 000–20 000 USD.
    Commerce mondial : Viser 10 % de part mondiale d’ici 2047 (vs L’Inde est un investissement structurellement attractif à long terme, soutenu par :
    Une démographie favorable.
    Une classe moyenne en expansion et une urbanisation rapide.
    Un marché financier profond et liquide, avec faible concentration sectorielle.
    Des réformes structurelles solides.
    Une diversification des chaînes d’approvisionnement mondiales qui profite à l’Inde.

09 Mai 2025 :  FOCUS SUR les PFAS : ÇA DURE COMBIEN DE TEMPS, L’ÉTERNITÉ ? Candriam
Le Téflon des poêles antiadhésives, le Gore-Tex des vestes imperméables… et maintenant le bracelet des smartwatchs ?! Les PFAS, ou substances per- et polyfluoroalkyles, aka ‘polluants éternels’, sont omniprésentes dans nos produits de consommation courante. Et ça fait 75 ans que ça dure !
Vous soucier de votre santé, c’est bien ; vous soucier de votre santé ET de vos investissements, c’est encore mieux. Car si les sanctions financières imposées pour la contamination par les PFAS se chiffrent déjà en milliards de dollars, les coûts de nettoyage pourraient comporter, d’après les estimations, bien plus de zéros encore.

02 Avril 2025 :  Comment expliquer le miracle économique argentin ? Les experts de Silex Partners livrent leur analyse
En regardant l’Argentine on peut voir le verre à moitié vide, avec le niveau des indicateurs économiques et financiers, ou le verre à moitié plein, avec l’amélioration sur ces mêmes indicateurs. Une première illustration de ce phénomène est de regarder le risque de défaut souverain. Les CDS (Credit default swap) à 5 ans reflètent encore aujourd’hui une chance sur deux de défaut cumulé sur les 5 prochaines années. Il faut aussi voir le chemin parcouru car, en tendance, le spread de CDS Argentin a été divisé par plus de 3 depuis août 2024 avec une tendance baissière qui a fait un plateau au premier trimestre 2025 avant de repartir à la baisse lors de la levée du contrôle des changes en avril 2025. .

14 Avril 2025 :  Guerre commerciale : quelle conséquence sur le fonds R&Co Valo ?
"BE COOL! Everything is going to work out well" – Donald Trump
Après le choc des premières annonces de mise en place de nouvelles taxes douanières aux États-Unis, les marchés financiers devraient rester volatils au cours des prochains 90 jours tant les issues potentielles de cette crise pourraient être extrêmes. 
R-co Valor a abordé cette période avec une exposition actions historiquement faible. Son allocation géographique et sectorielle lui a permis d’afficher une performance résiliente au cours du premier trimestre. Tout au long de ces journées mouvementées, l’équipe de gestion a décidé d’augmenter l’exposition actions du fonds.

13 Janvier 2025 :  Connaissez-vous le financement sur actifs ?
Le financement sur actifs représente un marché valorisé à plus de 20 billions USD. Si l'univers est large, les principaux secteurs incluent les prêts hypothécaires résidentiels, les prêts à la consommation aux États-Unis, le financement de l'aviation et l'infrastructure de données. L'environnement devrait rester plus restrictif pour les banques, les incitant à chercher des partenaires supplémentaires et à privilégier des alternatives de prêt hors bilan. Les barrières à l'entrée élevées ainsi que le besoin d'expertise spécialisée offrent un avantage concurrentiel aux investisseurs disposant de capacités avérées dans ces marchés en constante évolution.
Investir sur le marché obligataire comporte certains risques, y compris des risques associés aux marchés, aux taux d’intérêt, aux émetteurs, à la solvabilité de l’émetteur, à l’inflation et à la liquidité. 

17 Octobre  2024 :  Bilan d’un quart de siècle de (r)évolutions technologiques par le gérant de Fidelity Global Technologies D’une croissance ambitieuse aux marchés réels et aux bénéfices réalisés. Le paysage technologique a profondément évolué. Internet, puis l’adoption des smartphones, l’essor des plateformes de commerce en ligne, la monétisation des recherches, le passage à l’informatique dématérialisée (cloud), l’augmentation exponentielle de la puissance de calcul, l’avènement des jeux vidéo et du streaming ainsi que, plus récemment, l’intelligence artificielle (IA) ont radicalement changé notre façon d’interagir avec le monde qui nous entoure et entre nous Investir sur le marché obligataire comporte certains risques, y compris des risques associés aux marchés, aux taux d’intérêt, aux émetteurs, à la solvabilité de l’émetteur, à l’inflation et à la liquidité. 

15 Juillet  2024 :  Comment fonctionnent les obligations convertibles ? Est-ce le moment d'investir ? Visionnez le webcast de BNP Paribas consacré aux obligations convertibles. Investir sur le marché obligataire comporte certains risques, y compris des risques associés aux marchés, aux taux d’intérêt, aux émetteurs, à la solvabilité de l’émetteur, à l’inflation et à la liquidité. 

02 Juillet  2024 :  Tout savoir sur le nouveau Plan d'Epargne en Actions Climat PEAC. À partir du 1er juillet 2024, les établissements bancaires et compagnies d’assurance pourront commercialiser le nouveau Plan d’Épargne Avenir Climat (PEAC). Les modalités de fonctionnement viennent d’être publiées : plafond de versement, titres éligibles, mode de gestion, etc....

02 Mai  2024: Les actions sont-elles véritablement supérieures à toutes les autres classes d’actifs sur le long terme ? En partant de l’année 1900, 3 économistes ont passé au crible 23 marchés boursiers. Principaux résultats de leur étude. 1) L’affirmation selon laquelle les actions sont une composante essentielle de toute stratégie d’investissement à long terme est fortement étayée par des preuves empiriques. 2). Rechercher une diversification globale et de ne pas négliger le marché américain 3). Être sélectif est plus important que de s’attarder sur des aspects temporels à court terme. 4) Il suffit de quelques jours favorables pour faire la différence entre un portefeuille médiocre et un portefeuille exceptionnel.  

08 Avril 2024: Savoir choisir le bon moment pour investir sur les marchés : Qu’est-ce que le market timing ? Le market timing est une stratégie d'investissement qui tente de saisir le moment où les prix des actifs changent de direction. En théorie, cela peut sembler une approche sensée de l’investissement. Toutefois, se concentrer sur le « market timing » est une stratégie d’investissement extrêmement controversée. Par ailleurs, ses plus fervents détracteurs diraient même qu’il ne s’agit pas du tout d’une stratégie, mais plutôt d’un énorme pari.